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黃金資產上鏈 一探避險加密代幣的市場價值

GGC Team

Oct. 22, 2018

近期加密代幣市場中,討論聲量最高的莫過於穩定幣的存在性與價值性,從備受爭議的 Tether 所發行的 USDT、到近期橫空出世的 GUSD,這種錨定中心化資產美元 1:1 的幣種,在熊市中紛紛為大眾轉向擁抱的對象,為的就是避開波動甚大、近況不佳的市場性,不過這種無限上綱的「印鈔」方式,在資訊不透明與免責的風險下,浮額漸增、中心化公司勢必會遇到兌現問題,是對於第三方單位的不信任。

    當然,許多人還是將資產移往所謂的「數位黃金」比特幣,但黃金一詞,除了稀缺性外,價值存儲是一大關鍵,不過比特幣價格的上下振幅,則比較無法讓黃金本身的保值性特質顯現出來,因此當近年區塊鏈技術漸漸成熟,傳統投資人視為避險與抗通膨的黃金,在加密代幣市場中就有逾十種不同概念的「黃金代幣」,也被視為通證經濟中能實現普世價值的表現。

實體金條上鏈寫進智能合約  概念對了但市場反應呢?

   深入探討黃金類代幣,以實體黃金為依托,區塊鏈的技術層對於實體的黃金產生了數字化、在加密代幣市場上有個很大優勢,就是能夠為加密代幣空間提供穩定性和價值存儲、解決了搬運、儲存的問題,形成整個應用層的生態系統。

    不過黃金資產上鏈對照實體黃金而言,是否保值與被信任? 舉 2016 年 DigiX 發行的 DGX 為例,其價格是通過金條的內在價值背書的,任何人只要有以太坊地址,就可以點對點的轉移黃金代幣。每一顆幣的交易都會在區塊鏈上留下一個資產證明,這個證明無法被篡改和摧毀、而且其所有權也是完全透明的。

   整體概念和共識機制執行上沒有問題,但為何二年半過去了,除了這期間在今年年初適逢整體加密或幣市場下跌初期而因為避險話題漲過一波後,其他時間的交易量相對都在低水位? 而產生的分紅收益幣 DGD 更是一路走跌,甚至 DigiX 前一陣子也將早期 ICO 所募來的以太幣幾乎全部換成了 GUSD 與 USDT,追根究柢,和不成熟的代幣經濟與 Ecosystem 絕對有很大的關係。

穩定、避險的應用型代幣  有賴第三方公證確保資產真實性

   於是乎,就當黃金類代幣已逐漸被市場所遺忘之時...2018 年第四季起,我們也許可以將目光放在一檔放眼未來五年以上的穩定避險型加密代幣 - GGC(Gram Gold Coin)

    曾任 UBS 等國外知名投資銀行超過 20 年資歷、現任 Gramgold Coin Collaboration(GGCC) 共同創辦人兼 CEO 的 Thomas 黃佳毓表示,當實體黃金上鏈成為數位資產,這中間其實仰賴許多第三方單位的公信力,以 GGCC 本身來說,金條來自新加坡知名貴金屬經銷商 BullionStar、加上世界知名的第三方審計公司 Bureau Veritas 背書,在實體黃金量能夠支撐數位資產的前提之下,才能長遠發展。

    Hedge(對沖 / 避險),在於投資市場中的部署,常是追求高風險高報酬另一面的穩健操作手法,外匯上常以美元與非美元系代幣雙邊建倉,或是直接購買美元公債。同樣地,與美元也為負相關係數的黃金,同樣能夠當作此對價關係中的對沖避險商品,是真實的避險資產。

    在投行、資產管理超過 20 年、同時握有 FRM(財金風險管理師) 的 GGCC 共同創辦人兼顧問的 Allen 許耀旂說道 : 「GGCC 藉由 POA(Proof of Assets) 在智能合約上鑄幣,以一克黃金對一顆 GGC 的邏輯比例,能提供其穩定性及低波動性,因此代幣持有者不單單只擁有其加密代幣,在區塊鍊本質的共識機制下,代幣持有者也形同擁有黃金一般的價值,代幣價格不會變動太大、但卻是在市場動盪時,能夠給予代幣持有者安定感、這是 GGCC 團隊希望將 GGC 打造成普世中的 Hedge Coin(對沖避險幣),」成為第一階段的目標。

捨棄 ICO  初創團隊與合作夥伴共同打造代幣生態系

    就 ICO 近年的亂象來審視,2017 年平均一檔項目大約可以募到 2000~8000 萬人民幣,因此初創團隊常常可以在項目正式落地前就能夠滿盆滿缽,不過隨著各國監管漸趨嚴謹。2018 起,已經不能光靠幾頁的白皮書就能成功募資。GGC 倒是反其道而行,不與 ICO 為之起舞,而是以比較罕見的 ICC(Initial Coin Circulation) 方式在市場流通,不向大眾募資,透過策略投資人在 Gold Vendor 買進實體黃金、並儲存於安全並有保障的金庫,而 GGCC 也身先士卒地於 9/19 於 BullionStar 存入第一筆資金,鳴起了長期經營的第一槍。

   創造代幣生態系在 2018 年是所有項目方致力發展的領域,在 DAO(Distributed Autonomous Organization) 分散式自治組織的實際運用,也可說是區塊鏈 3.0 的雛形和精神,GGCC 初期與各大加密代幣交易所所合作的方向,是以活化代幣的使用性為主,待階段性目標完成後、中期則以開放創新的態度提供更多衍生性的加密資產商品選擇,長期布局上,一定回歸到 GGCC 本身築成的社區共識、參與者決策等自治領域,真實而確切地營造完整的代幣生態系,這是第三階段的共識目標,也是和以往實體資產上鏈的加密代幣最大的差異化。

    加密代幣市場中,技術會被複製、借鏡、改良再超越,只有讓代幣的價值被普遍認同、凝聚社群聲量、創造自治空間,才能在市場中不被輕易淘汰。在傳統投資銀行家、顧問群與專業技術團隊的把關下,或許 GGC 真有那麼一天成為穩定幣的新代名詞。

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